Artykuł pt. „Produkty inwestycyjne w ofercie brokerskiej” w Gazecie Ubezpieczeniowej

Zapraszamy do Gazeta Ubezpieczeniowa do artykułu pt. „Produkty inwestycyjne w ofercie brokerskiej” autorstwa Mirosława Tarczonia naszego dyrektora ds. komunikacji inwestycyjnej.

Skarbiec TFI, wychodząc naprzeciw potrzebom zgłaszanym przez podmioty zajmujące się działalnością brokerską, wdrożył usługę umożliwiającą brokerom czerpanie korzyści ze sprzedaży indywidualnych kont emerytalnych (IKE) i indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

Współpraca ze Skarbiec TFI polega na przekazywaniu przez brokera do TFI danych osób zainteresowanych inwestowaniem lub pomocą w organizacji spotkań/szkoleń, na których przedstawiciele Skarbiec TFI przedstawią zasady funkcjonowania IKZE i IKE. Taka forma współpracy w świetle regulacji prawnych związanych z dystrybucją funduszy inwestycyjnych nie jest traktowana jako pośrednictwo finansowe, na które wymagana jest stosowna zgoda regulatora, a także nie narusza przepisów Ustawy o dystrybucji ubezpieczeń.

Proces dedykowany jest w głównej mierze ofercie IKZE, które z założenia dają swoim uczestnikom możliwość odliczenia wpłat – dokonanych na takie konto w danym roku kalendarzowym – od osiągniętego w tym samym roku kalendarzowym dochodu lub przychodu. Mimo że zdecydowana większość IKZE dostępnych na rynku to konta oparte na funduszach inwestycyjnych (niemających obecnie najlepszej passy), cieszą się one rosnącą popularnością. Wynika to przede wszystkim z faktu wspomnianej możliwości korzystania z odliczeń, które stały się swoistą, rynkową odpowiedzią na rosnące zobowiązania podatkowe, powodujące realny spadek osiąganych dochodów…

Cały artykuł dostępny jest w najnowszym wydaniu Gazety Ubezpieczeniowej