Nasze IKE oraz IKZE ponownie wśród najlepszych. IKE Skarbiec Emerytura oraz IKZE Skarbiec Emerytura z ocenami 5

Oferowane przez Skarbiec TFI: IKE oraz IKZE ponownie wśród najlepszych. IKE Skarbiec Emerytura oraz IKZE Skarbiec Emerytura z ocenami 5 w zestawieniu Analiz Online.

„Wśród IKE na 5 znalazło się także Konto IKE Skarbiec TFI (Skarbiec Emerytura), również wyróżniające się niskimi kosztami. TFI nie pobiera żadnych opłat za utworzenie IKE, nabycie jednostek czy konwersje. Poza tym w ramach IKE mamy tańsze jednostki D, w których opłaty za zarządzanie wynoszą między 0,6% a 1,2%. W sumie w kategorii “koszty” IKE otrzymało 27 pkt. W ramach programu mamy 16 funduszy inwestycyjnych, z których można wybrać maksymalnie 5. Można również skorzystać z gotowych rozwiązań, poprzez wybranie konkretnego portfela inwestycyjnego. Do wyboru są portfele dedykowane klientom o różnym profilu ryzyka, w tym portfel cyklu życia. Poza tym mamy pełen dostęp do konta przez Internet. Mimo szerokiej oferty brakuje w niej funduszu akcji rynków wschodzących oraz funduszu realizującego strategię ESG. 2 punkty odjęliśmy także za niewypełnienie wszystkich Dobrych Praktyk Informacyjnych. W efekcie w kategorii “oferta” IKE otrzymało 25 pkt z 30 możliwych. Najsłabiej IKE Skarbiec Emerytura wypadł w kategorii “efektywność”.”

Ranking IKE

„Ostatnim kontem w gronie ocenionych na 5 jest konto IKZE ze Skarbiec TFI (Skarbiec Emerytura). W porównaniu do dwóch poprzedników otrzymało punkty za „efektywność” funduszy, ale ta ostatnio kuleje, stąd liczba punktów w tej kategorii to tylko 8. Wysokie miejsce w rankingu zostało osiągnięte dzięki konkurencyjnym kosztom (w ramach IKZE mamy tańsze jednostki kat. D – z opłatą na poziomie od 0,6% do 1,2% oraz brak różnych opłat manipulacyjnych). W ramach programu klienci mają do dyspozycji 16 subfunduszy z parasola Skarbiec FIO, z których można wybrać maksymalnie 5. Można również skorzystać z gotowych rozwiązań, poprzez wybranie konkretnego portfela inwestycyjnego o różnym profilu ryzyka, wśród których jest też portfel cyklu życia. Mamy też pełen dostęp do konta przez Internet. Mimo szerokiej oferty przyznaliśmy nieco mniej punktów za brak funduszu akcji rynków wschodzących oraz funduszu realizującego strategię ESG, a także 2 punkty za niewypełnienie wszystkich Dobrych Praktyk Informacyjnych.”

Ranking IKZE