Skarbiec TFI rozpoczął proces wyjścia z PPK

Zarząd Skarbiec TFI podjął decyzję i rozpoczął działania, aby przekazać zarządzanie funduszem zdefiniowanej daty do instytucji wyznaczonej na mocy Ustawy o Pracowniczych Planach Kapitałowych – PFR TFI.

Skarbiec TFI 17.03.2025 r. wystąpił z wnioskiem do Komisji Nadzoru Finansowego o wydanie decyzji o usunięciu Skarbiec TFI z ewidencji PPK na podstawie art. 63 ust. 7a Ustawy o PPK. Skutkiem wydania takiej decyzji będzie przekazanie zarządzania funduszem Skarbiec PPK SFIO do PFR TFI.

Decyzja o wyjściu z Skarbiec TFI z Pracowniczych Planów Kapitałowych wpisuje się w długoterminowy plan restrukturyzacji kosztowej i produktowej Towarzystwa.

– Rynek PPK jest zdominowany przez duże grupy finansowe – bankowe
i ubezpieczeniowe. Obecny kształt ustawy o PPK powoduje, iż zarządzanie subfunduszami PPK o niewielkiej masie aktywów jest w perspektywie długoterminowej trudniejsze i mniej efektywne w kontekście oczekiwanych wyników – podkreśla Piotr Szulec, Prezes Skarbiec TFI i Skarbiec Holding.

– Wydzielone w ramach Skarbiec PPK subfundusze – ze względu na fakt, że każdy z osobna stanowi subfundusz zdefiniowanej daty – są małymi podmiotami posiadającymi niskie aktywa, co dodatkowo utrudnia efektywne zarządzanie nimi i przekłada się na istotny interes uczestników PPK. Skala oraz ilość transakcji przeprowadzanych na małych aktywach jest mniej efektywna, a przez to mniej korzystna dla uczestników PPK. Tu niewątpliwie znacznie większe pole do manewru mają duzi gracze rynkowi zaangażowani w projekt PPK i posiadający znacznie większe aktywa w Pracowniczych Planach Kapitałowych – dodaje Prezes.

– Ponadto, niewielka suma aktywów zgromadzonych w PPK oraz rosnące oczekiwania regulacyjne, prowadzą do wzrostu kosztów operacyjnych spółki. Niekorzystny jest tu choćby współczynnik związany z rozliczaniem transakcji, w stosunku do wartości posiadanych aktywów – zaznacza Piotr Szulec.

Wyjście z PPK, w powiązaniu z równolegle prowadzonymi innymi działaniami produktowymi w Skarbiec TFI, w tym m.in. procesami łączenia szeregu funduszy, co docelowo ma prowadzić do zmniejszenia ich liczby, jest częścią długofalowego planu restrukturyzacyjnego.

– Pracujemy nad zwiększeniem naszej konkurencyjności rynkowej, częścią tego procesu jest optymalizacja kosztowa istotna z punktu widzenia całej Grupy Skarbiec, a finalnie dostarczanie na każdym polu najwyższej jakości produktów naszym klientom – podkreśla Piotr Szulec.